Previsión de cartera

La previsión de cartera es un proceso que permite al corredor conocer el detalle de los recibos que espera cobrar el mes del proceso. Permite controlar los recibos, importes y comisiones que espera el programa coinciden con los mismos datos que genera la compañía a través de procesos masivos.

La previsión de cartera se efectúa a partir de las fechas de Primer Efecto, Efecto Actual, Vencimiento y Forma de Pago, datos introducidos en la ficha de la póliza, permitiendo realizarla en función del tipo de recibo (producción, cartera o de ambos tipos).

A través de la barra de Gestión - Previsión de cartera, permite Añadir, Consultar o realizar cualquier acción referente a la Previsión de cartera.

La pantalla de búsqueda por defecto muestra todas las previsiones de cartera, permite realizar las siguientes acciones:

* - permite realizar una búsqueda contextual este símbolo actúa de manera similar a un comodín, y seleccionará todas las tareas que empiecen por los caracteres indicados.

Alta previsión de cartera

Al crear una previsión de cartera el sistema automáticamente guardará el resultado de la previsión permitiendo en cualquier momento consultar la previsión realizada. De esta manera se puede realizar un seguimiento de las incidencias y errores sin la necesidad de volver a generar la previsión.

A través del icono se permite crear una nueva previsión de cartera donde se deben realizar los siguientes pasos:

Primer paso: Selección del periodo

Selección de los datos básicos para la realización de la previsión de cartera, permitiendo filtrar por los siguientes campos:

Intervalo de previsión: Por defecto siempre aparecerá el mes siguiente a la fecha actual. Permitiendo indicar el periodo que queremos analizar en la previsión de cartera.

Tipo de previsión: De pólizas, honorarios y cuentas a crédito.

Configuración del cálculo:

- Previsión según Prima Neta o Total Recibo

- Calcular Prima en base al valor Anualizado de la póliza o Último recibo periodo año anterior

Configuración del proceso:

- Tipo de recibo: Nos permite seleccionar las variables Producción y Cartera, por defecto las dos marcadas.

- Naturaleza: Nos permite seleccionar la naturaleza de los ramos que queremos que aparezcan, por defecto, todos los ramos marcados.

Empresa y Oficinas: Podemos escoger una Empresa y aquellas oficinas visibles por el usuario logado.

Segundo paso: Filtros básicos

Filtro de los datos por: compañías, ramos y gestores de cobro que se necesitan para hacer la previsión de cartera.

Tercer paso: Filtros adicionales

Permitiendo filtrar también por otros datos adicionales: Grupos de clientes, clientes, auxiliares, ejecutivo:

Cuarto paso: Resultado

Se debe configurar las anomalías e informes que se quieren analizar en la previsión de cartera:

Quinto paso: Desviaciones

Las desviaciones permiten ver si la Prima Neta o Total recibo cargado han subido respeto al importe del recibo anterior a parte también permite analizar si las compañías están pagando las comisiones pactadas.

Sobre porcentaje

SI, se debe indicar los porcentajes de Prima neta/Total recibo o comisión que se quiere analizar.

NO, tiene en cuenta las desviaciones por importe, en este caso se utilizará la moneda definida en la previsión de cartera.

Aplicar sobre el primer recibo de renovación:

NO: Se revisa la desviación en todos los recibos que se incluyen en la previsión de cartera.

SI: en los recibos de forma de pago No anual, revisa las desviaciones solo sobre el primer recibo de renovación.

Este paso sólo será visible si en el paso anterior se ha marcado la opción Comprobar desviaciones.

Al clicar Aceptar, se mostrará la Previsión de cartera por pantalla con los datos previsto, véase el apartado Consulta.

Consulta de Previsión de cartera

Con doble click en cualquier previsión de cartera se accede al detalle de los Recibos previstos, recibos que espera el programa en función de los parámetros de configuración.

Detalle de recibos: resumen de todos los recibos que tiene en cuenta la previsión de cartera, el campo Situación muestra el apartado en el que se ha incluido cada recibo.

Recibos previstos: detalle de los Recibos previstos, permitiendo con un click en las columnas con link acceder a la póliza, compañía, producto o cliente.

También permite realizar las siguientes acciones:

Permite ordenar por dichas columnas.

Búsqueda de recibos previstos.

Búsqueda avanzada de recibos previstos.

Anomalías de cuadre: muestran las diferencias entre las matrices que espera y las que ha enviado la compañía, separando las incidencias detectadas en los siguientes apartados:

- Recibos previstos: Son recibos que espera

- Recibos previstos no existentes: Son recibos que espera, pero que no se han dado de alta ya sea porque la compañía no lo ha enviado o por error.

- Recibos existentes no previstos: Son recibos que no espera, pero que se han dado de alta erróneamente.

Para resolver las anomalías de cuadre tenemos las siguientes funcionalidades:

- Si este icono aparece delante del recibo, desde el menú Gestión se permite Generar matriz.

- Si este icono aparece al final del recibo, Marcar generar matriz.

- Aceptar: Se indica que la anomalía ya está resuelta o que no se tiene en cuenta, pudiendo guardar un comentario/observación.

- Eliminar: Se elimina el recibo de la previsión ya que no debería aparecer.

- Desmarcar generar matriz.

- Asociar: Se ha creado el recibo o matriz manualmente y se permite asociar para que desaparezca la incidencia.

Anomalías desviaciones: muestran aquellas matrices que se desvían en la Prima Neta o Total Recibo y Comisión respecto a la prevista del año anterior.

- Importe: Prima Neta o Total Recibo de la matriz actual.

- Importe estimado: Importe de Prima Neta o Tal Recibo que se estima que debe llegar.

- Desviación: Flecha arriba o abajo si está fuera del margen de tolerancia configurado.

- Desviación importe: Importe de desviación entre la prima estimada y la prima actual.

- Desviación importe %: Tanto por ciento de desviación entre la prima estimada y la prima actual.

- Comisión: Importe de comisión de la matriz actual.

- Comisión calculada: Importe de Comisión que se estima que debe llegar.

- Desviación: Flecha arriba o abajo si está fuera del margen de tolerancia configurado.

- Desviación comisión: Importe de desviación entre la comisión calculada y la comisión actual.

- Desviación comisión %: Tanto por ciento de desviación entre la comisión calculada y la comisión actual.

- Origen: Origen de la desviación.

- Efecto: Esta fecha corresponde a la fecha de efecto del próximo recibo

- Recibo: Enlace hacia la matriz actual.

- Tipo: Matriz de Producción o de Cartera.

+Datos - Documentos: detalle de los documentos generados en la previsión de cartera permitiendo añadir más ficheros:

+Datos - Auditoría: Datos del usuario, fecha de creación y modificación.

Para resolver las anomalías de desviaciones tenemos la opción de indicar que la anomalía ya se ha resuelto con el botón Aceptar, permitiendo guardar un comentario/observación.

Acciones de Previsión de cartera

Con la previsión de cartera en pantalla, si clicamos el botón Acciones, podemos realizar las siguientes opciones:

Cuadre: Este proceso Rehace la previsión de cartera en función de los parámetros definidos, actualizando la información de Anomalías de cuadre.

Si se ha realizado una previsión de cartera sin tener la cartera entrada en el momento que se realice Rehacer cuadre el programa detectará que existe el recibo y desaparecerá de la pestaña Recibos previstos no existentes.

Desviación: Recalcular la desviación a través de la modificación del tanto por ciento de desviación actualizando la información de la pestaña Anomalías desviación.

Eliminar: Se elimina la previsión de cartera con toda la información que contiene.

Gestión Previsión de cartera

Con la previsión de cartera en pantalla, si clicamos el botón Gestión, podemos realizar las siguientes opciones:

Marcar todos para generar matrices: marca todos los recibos previstos para posteriormente generar las matrices en caso de que no exista recibo del periodo seleccionado.

Desmarcar todos para generar matrices: desmarca todos los recibos previstos.

Generar matrices: para realizar la carga manual de recibos cada mes el programa permite generar automáticamente las matrices a partir de las acotaciones establecidas en la Previsión de Cartera, recogiendo los valores del último recibo tramitado y colocando las fechas de efecto y vencimiento correspondientes según la previsión.

Una vez finalizo el proceso aparece el Detalle de recibos previstos, seleccionando por situación Correcto, permite con Ctrl+click acceder:

Una vez tengamos por pantalla la Matriz se procederá a modificar los siguientes datos: Importes (revisando en último recibo el importe del año anterior), Número recibo compañía, etc. Cuando tengamos los datos correctamente se guarda la Matriz, se cierra y con Ctrl+click iremos abriendo las matrices y modificando los datos.

Retroceder generación de matrices: podemos retroceder la generación de matrices que hemos realizado en la previsión de cartera.

Importar anomalías de desviación: permite cargar el fichero de desviaciones que genera el proceso de Exportar Anomalías desviación actualizando el contenido de las columnas: Aceptado, Obs. Aceptación, U. Aceptación.

Permitiendo que los usuarios gestiones las desviaciones en el fichero Excel actualizando posteriormente esa información en la previsión.

Exportar anomalías de desviación: genera un fichero Excel con el detalle de los recibos que tienen desviaciones:

Las desviaciones se deberían gestionar directamente en el Excel cumplimentando las siguientes columnas:

Aceptado: SI o NO

Obs. Aceptación: detalle de las gestiones realizadas

U. Aceptación: Usuario que ha realizado las gestiones

Posteriormente a través de Importar actualizaría los datos de la pestaña Anomalías de desviaciones con la información de las columnas cumplimentadas.